Multi Sector Rotation Fund: श्रीराम ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड ने घोषणा की है कि कंपनी श्रीराम मल्टी सेक्टर रोटेशन फंड लॉन्च करेगी. यह उद्योग में अपनी तरह का पहला फंड है. इसका उद्देश्य सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी पोर्टफोलियो में मध्यम से लंबी अवधि में पूंजी में इजाफा करना है, जो अच्छा प्रदर्शन कर रहे पहचान योग्य ट्रेंडिंग सेक्टर में बार-बार दिखाई देता है. फंड की योजना आउट-परफॉर्मिंग सेक्टर में अवसरों को पहचानने के लिए सेक्टर रोटेशन का लाभ उठाना है. इसके साथ-साथ अंडरपरफॉर्मिंग सेक्टर के एक्सपोजर को कम करना भी है.
फंड इन्वेस्टमेंट का नजरिया
फंड का मुख्य लक्ष्य सेक्टरों की संबंधित गति के आधार पर कम से कम 3 से 6 ट्रेंडिंग सेक्टरों में इंवेस्ट करना और कमजोर रुझान का संकेत मिलने पर उनसे बाहर निकलना होगा. इन क्षेत्रों को श्रीराम AMC के स्वामित्व वाले एनहांस्ड क्वांटामेंटल इंवेस्टमेंट (EQI) फ्रेमवर्क के आधार पर चुना जाएगा. मात्रात्मक कारकों का उपयोग ट्रेंडिंग सेक्टरों को शॉर्टलिस्ट करने के लिए किया जाएगा, जबकि पहचाने गए सेक्टरों को अंतिम सेक्टर के रूप में चुनने से पहले मैक्रो-इकोनॉमिक मापदंडों, इंवेस्टमेंट इंडिकेटर्स, मनोभाव, कीमतों आदि सहित बुनियादी बातों के आधार पर जांचा और परखा जाएगा.
श्रीराम ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड के एमडी और सीईओ कार्तिक एल जैन ने कहा कि “सलाहकारों से मिली प्रतिक्रिया से संकेत मिलता है कि इन्वेस्टर्स अक्सर ‘सेक्टर ट्रैप’ में फंस जाते हैं जब वे आगामी क्षेत्रों में इन्वेस्ट करते हैं जो मैक्रो-इकोनॉमिक साइकिल या पॉलिसी शिफ्ट के कारण ट्रेंड कर रहे हैं. हालांकि उनके पोर्टफोलियो को अपट्रेंड से लाभ मिलता है, लेकिन वे आम तौर पर निष्क्रियता या व्यावहारिक पूर्वाग्रहों के कारण ट्रेंड रिवर्स या स्थिरांक होने पर भी इन्वेस्ट करते रहते हैं. इसकी वजह से अगर उन्होंने समय पर अपने सेक्टर आवंटन को रोटेट किया होता, तो उन्हें कम या यहां तक कि नकारात्मक वार्षिक रिटर्न भी मिल सकता है. श्रीराम मल्टी सेक्टर रोटेशन फंड का उद्देश्य इस इन्वेस्टर की कमी या कमजोरी का समाधान निकालना है, ताकि उन्हें सेक्टर के जाल से बचने में मदद मिल सके और इसके बजाय, समय पर सभी सेक्टरों में रोटेट करके सेक्टर के रुझानों के साथ उन्हें आगे ले जाया जा सके.”
वहीं, श्रीराम AMC के सीनियर फंड मैनेजर दीपक रामराजू ने कहा कि “पहले सापेक्ष रुझानों के आधार पर सेक्टर चयन करने और फिर स्टॉक चयन करने का हमारा दो-स्तरीय नज़रिया यह तय करता है कि फ़ंड लेबल के अनुसार बिल्कुल सही बना रहे. हमारे प्रोप्राइटरी एनहांस्ड क्वांटामेंटल इंवेस्टमेंट के आधार पर सेक्टर रोटेशन और स्टॉक सिलेकेशन का उद्देश्य समय के साथ हमारे इन्वेस्टर्स को दीर्घकालिक अल्फा मुहैया करवाना भी है.”
इंवेस्टमेंट के विकल्प
इंवेस्टर्स अपने वित्तीय और पारिवारिक लक्ष्यों को पूरा करने के लिए श्रीराम ओवरनाइट फ़ंड से सिस्टमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (SIP), टॉप-अप या सिस्टमैटिक ट्रांसफ़र प्लान (STP) के ज़रिए नियमित रूप से इस फ़ंड में इंवेस्ट कर सकते हैं. एकमुश्त या एसआईपी के लिए न्यूनतम इंवेस्टमेंट राशि 500 रुपये है. इसमें कोई लॉक-इन अवधि शामिल नहीं है. एसआईपी की आवृत्ति साप्ताहिक, पाक्षिक, मासिक या त्रैमासिक हो सकती है. एक बार कॉर्पस तैयार होने के बाद, इन्वेस्टर्स नियमित इनकम हासिल करने के लिए समान आवृत्ति पर एक व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी-सिस्टेमैटिक विथड्राअल प्लान) का भी सेटअप कर सकते हैं. इंवेस्टर्स पर श्रीफंड्स पोर्टल के जरिए सुरक्षित तरीके से सभी श्रीराम म्यूचुअल फ़ंड में अपने इंवेस्टमेंट्स ऑनलाइन ख़रीद और प्रबंधित कर सकते हैं.
यह फंड इन्वेस्ट को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ टैक्स (LLCG-लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स) 12.5 फीसदी (प्लस अधिभार और उपकर) का लाभ प्रदान करता है अगर वे एक वित्तीय वर्ष में पूंजीगत लाभ के 1.25 लाख रुपये को पार करते हैं. अगर कोई इंवेस्टर अपने सेक्टर आवंटन को फिर संतुलित करने के लिए किसी भी सेक्टर फंड में अपनी इंवेस्टमेंट को रिडीम करता है, तो उन्हें प्रत्येक लेनदेन के साथ पूंजीगत लाभ टैक्स का सामना करना पड़ सकता है. जब फंड मैनेजर योजना के भीतर लेन-देन करता है, तो योजना पर कोई पूंजीगत लाभ टैक्स नहीं होता है. ये दो पहलू इस फंड को उन इंवेस्टर्स के लिए एक टैक्स बचाने के कुशल इंवेस्टमेंट विकल्प बनाते हैं जो ट्रेंडिंग सेक्टर्स के जोखिम देख रहे हैं.
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